1. Ce qui a été annoncé exactement
Le 14 octobre 2026, l’administration de la Sécurité sociale a annoncé un ajustement au coût de la vie de 3,6 pour cent pour 2027, contre 2,8 pour cent pour 2026. Il atteint environ 72 millions de bénéficiaires de la Sécurité sociale avec le versement de janvier 2027, et environ 7,3 millions de bénéficiaires du Revenu supplémentaire de sécurité un peu plus tôt, le 31 décembre 2026. Sur la prestation moyenne d’un travailleur retraité, l’ajustement vaut environ 75 $ par mois et fait passer cette prestation d’environ 2 095 $ à environ 2 170 $.2
La même annonce a déplacé une série de chiffres qui n’ont rien à voir avec les retraités et tout à voir avec ceux qui travaillent encore : le plafond des revenus soumis à la cotisation de Sécurité sociale, les deux limites du test de revenus, le montant fédéral maximal du SSI et le revenu nécessaire pour un trimestre de couverture. Tout cela est à la section 8. Entre ici et là, il n’est question que de ce que devient le 3,6 pour cent une fois que Medicare a pris sa part.1
Un ajustement au coût de la vie n’est pas une augmentation
C’est une tentative de maintenir votre pouvoir d’achat en place. Si les prix ont monté de 3,6 pour cent et que votre prestation monte de 3,6 pour cent, vous êtes exactement là où vous étiez l’an dernier, pas mieux. La distinction compte dans une année où certains de vos coûts Medicare augmentent de nettement plus que 3,6 pour cent.
2. D’où vient le 3,6 pour cent
Le COLA n’est pas une décision que quelqu’un prend. C’est le résultat d’une formule, et la formule est assez courte pour que vous la vérifiiez vous-même. La Sécurité sociale prend la moyenne de l’indice des prix à la consommation pour les salariés urbains et les employés de bureau — le CPI-W — de juillet, août et septembre de cette année, la compare à la moyenne des mêmes trois mois de la dernière année où un COLA a été fixé, et arrondit la hausse au dixième de point le plus proche.
Les chiffres de cette année, tirés de la série du Bureau of Labor Statistics elle-même : la moyenne du troisième trimestre 2025 était de 317,265 et celle du troisième trimestre 2026 de 328,746. Cela fait une hausse de 3,618741 pour cent, qui s’arrondit à 3,6. Refaites le même calcul un an plus tôt — 308,729 au troisième trimestre 2024 contre 317,265 en 2025 — et vous obtenez 2,765 pour cent, soit le COLA de 2,8 pour cent appliqué en 2026. La méthode reproduit une réponse connue aussi bien que celle de cette année, et la Sécurité sociale publie ces deux mêmes moyennes dans sa propre détermination, de sorte que le chiffre se vérifie des deux côtés.3
Il vaut la peine de savoir quel panier cet indice mesure, car cela explique une plainte que nous entendons chaque janvier. Le CPI-W suit les prix pour les salariés urbains et les employés de bureau : des ménages dont les dépenses penchent vers le transport, les vêtements et les repas hors domicile, et s’éloignent des soins de santé et du logement. Un ménage retraité du comté de Broward ne dépense pas dans ces proportions. Le COLA fait ce pour quoi il a été conçu ; il n’a simplement jamais été conçu pour suivre ce qu’un ménage âgé achète réellement.
3. Ce que vaut le 3,6 pour cent en dollars
Les pourcentages sont faciles à citer et difficiles à se représenter. Voici 3,6 pour cent appliqué à une série de prestations mensuelles, avant tout prélèvement. Trouvez la ligne la plus proche de la vôtre et lisez-la de gauche à droite.
| Prestation mensuelle actuelle | Hausse mensuelle | Nouvelle prestation mensuelle | Supplément sur l’année |
|---|---|---|---|
| 1 200 $ | 43,20 $ | 1 243,20 $ | 518,40 $ |
| 1 600 $ | 57,60 $ | 1 657,60 $ | 691,20 $ |
| 2 095 $ | 75,42 $ | 2 170,42 $ | 905,04 $ |
| 2 500 $ | 90,00 $ | 2 590,00 $ | 1 080,00 $ |
| 3 000 $ | 108,00 $ | 3 108,00 $ | 1 296,00 $ |
La ligne du milieu est celle à retenir : la Sécurité sociale situe la prestation moyenne d’un travailleur retraité à environ 2 170 $ par mois pour 2027, contre environ 2 095 $, soit la ligne de 75,42 $. Gardez en tête ces 905 $ par an, car tout le reste de cet article porte sur ce qui leur arrive.1
4. Le chiffre que personne n’a encore
Voici ce que presque tous les titres de cette semaine ont laissé de côté. Pour la plupart des gens, la prime Medicare de la Partie B n’est pas une facture qui arrive : elle est prélevée automatiquement sur le versement de la Sécurité sociale avant que l’argent n’atteigne la banque. Le COLA est le montant brut. La Partie B est la première chose qui en est retirée. Votre versement réel de 2027, c’est l’un moins l’autre, et un seul de ces deux chiffres existe aujourd’hui.6
La prime 2027 de la Partie B n’a pas été annoncée. CMS publie normalement les chiffres des Parties A et B en novembre ; ceux de 2026 sont sortis le 14 novembre 2025. Pour 2026, la prime standard de la Partie B est de 202,90 $ par mois avec une franchise annuelle de 283 $, et cette prime avait fait un bond de 17,90 $ depuis 185,00 $, soit environ 9,7 pour cent en un an. Nous ne prédisons pas 2027 à partir de là. Nous signalons qu’une seule année récente a pris en Partie B davantage que ce que le COLA de cette année redonne sur une prestation moyenne.5
Un chiffre 2027 déjà en circulation n’est pas la prime, et il vaut mieux le dire clairement. L’annonce des taux CY2027 projette que le coût de la Partie B par bénéficiaire utilisé dans les soumissions Medicare Advantage passe de 191,17 $ à 205,54 $. C’est un chiffre actuariel contre lequel les régimes soumissionnent. Ce n’est pas ce que paie une personne inscrite, et quiconque cite 205,54 $ comme la prime de Partie B de l’an prochain cite la mauvaise ligne du mauvais document.10
Ne bâtissez pas votre budget 2027 sur le seul COLA
Le calcul a besoin de deux chiffres et un seul existe aujourd’hui. Attendez l’annonce de novembre avant de refaire un budget de ménage, et considérez quiconque vous propose cette semaine un montant net pour 2027 comme quelqu’un qui devine à voix haute.
5. Le hold harmless, et qui il laisse de côté
Il existe bien une protection contre une prime de Partie B qui mangerait tout le COLA, et elle est plus étroite que sa réputation. La disposition dite hold harmless, au 42 U.S.C. 1395r(f), prévoit que la hausse de la prime mensuelle ne peut pas réduire la prestation payable pour décembre en dessous de celle payable pour le mois de novembre précédent, une fois la prime prélevée. En clair : pour les personnes qu’elle couvre, la hausse de la Partie B en dollars ne peut pas dépasser la hausse du COLA en dollars.4
L’expression qui fait tout le travail ici, c’est « les personnes qu’elle couvre ». La loi y attache trois conditions et toutes doivent être remplies :
- Vous aviez droit à une prestation en novembre et en décembre de l’année précédente. Le texte exige un droit à une prestation de la Sécurité sociale au titre de la section 202 ou 223, ou à une rente de la Retraite des chemins de fer, pour ces deux mois. Si vous venez tout juste de commencer à toucher, vous ne l’aviez pas.
- La prime a été prélevée sur cette prestation en décembre et en janvier. Si vous payez Medicare directement — une facture trimestrielle, ou Medicare Easy Pay depuis votre compte bancaire — plutôt que par retenue sur un versement de prestation, la condition n’est pas remplie.
- Votre prime n’est pas ajustée en fonction du revenu. La disposition exclut toute personne dont la prime est ajustée au titre du paragraphe (i), c’est-à-dire le montant d’ajustement mensuel lié au revenu. Si vous payez l’IRMAA, le hold harmless ne s’applique pas à vous.
Les personnes qui absorbent donc toute la hausse de la Partie B, quelle qu’elle soit, sont : toute personne nouvelle sur Medicare ou qui vient de demander la Sécurité sociale, toute personne facturée directement plutôt que prélevée, et les quelque 8 pour cent d’inscrits à la Partie B qui paient un montant lié au revenu. Il y a un quatrième groupe, le plus nombreux de tous, mais il lui faut sa propre section.5
Quinze minutes, sans frais, rien à signer
Apportez la lettre de prestations et la lettre du régime à la même table et nous ferons la soustraction avec vous.
6. Le prélèvement sans protection
Le hold harmless est une disposition de la Partie B. Elle ne dit absolument rien de la Partie D, et beaucoup de gens ont la prime de leur régime de médicaments prélevée sur le même versement de la Sécurité sociale. Si cette prime augmente pour 2027, toute la hausse sort du COLA sans rien pour la plafonner. Le repère légal donne une idée de la direction : la prime de base des bénéficiaires de la Partie D, utilisée dans les calculs de primes et de pénalités et non facturée par un régime donné, est de 41,33 $ pour 2027 contre 38,99 $ pour 2026, une hausse d’environ 6 pour cent.89
Il y a une seconde raison d’attendre du mouvement sur cette ligne. Ces dernières années de régime, CMS a mené une démonstration volontaire de stabilisation des primes qui amortissait les écarts pour les régimes autonomes de Partie D pendant que la prestation remaniée se mettait en place. Elle prend fin après CY2026, et la couverture autonome des médicaments revient aux règles ordinaires du marché pour 2027. Cela ne veut pas dire que toutes les primes augmentent. Cela veut dire que c’est l’année où il faut lire le chiffre plutôt que de supposer qu’il n’a pas bougé.8
Et voici ce qui sépare la Partie D de la Partie B : vous pouvez agir. Une prime de régime de médicaments plus élevée de 15 $ par mois retire 180 $ par an d’un COLA qui vaut environ 905 $ sur une prestation moyenne. Contrairement à la prime de Partie B, identique pour tout le monde à un niveau de revenu donné, la prime de Partie D dépend d’un régime que vous avez choisi et que vous pouvez changer — jusqu’au 7 décembre, et plus pendant un an ensuite.
7. Ce qui augmente plus vite que le COLA
Placez le 3,6 pour cent à côté des chiffres Medicare déjà confirmés pour 2027 et la forme de l’an prochain devient plus nette. Deux d’entre eux augmentent environ quatre fois plus vite que le COLA.1789
| 2026 | 2027 | Évolution | |
|---|---|---|---|
| Ajustement au coût de la vie de la Sécurité sociale | 2,8 % | 3,6 % | — |
| Plafond des frais personnels de la Partie D | 2 100 $ | 2 400 $ | +14,3 % |
| Franchise maximale de la Partie D | 615 $ | 700 $ | +13,8 % |
| Prime de base des bénéficiaires de la Partie D | 38,99 $ | 41,33 $ | +6,0 % |
| Plafond des revenus soumis à cotisation | 184 500 $ | 192 300 $ | +4,2 % |
| Prime mensuelle standard de la Partie B | 202,90 $ | Non annoncée | — |
| Franchise hospitalière de la Partie A | 1 736 $ | Non annoncée | — |
Les deux lignes de la Partie D méritent un second regard, car il est facile de n’y voir qu’une mauvaise nouvelle, et ce n’est pas si simple. Le plafond est la limite de ce que l’on peut vous faire dépenser de votre poche en médicaments couverts sur une année : un plafond plus haut est donc un pire scénario du pire, mais seulement pour ceux dont les coûts de médicaments sont assez élevés pour l’atteindre. La franchise, elle, est ce que vous payez avant que le régime ne commence à contribuer, et celle-là touche tous ceux qui font remplir une ordonnance. Les deux ont augmenté d’environ quatre fois le COLA.9
8. Si vous travaillez encore
Un bon nombre de ceux qui lisent ceci ne sont pas retraités, et l’annonce du 14 octobre a aussi déplacé leurs chiffres. Pour 2027 :1
- Plafond des revenus soumis à la cotisation de Sécurité sociale : 192 300 $, contre 184 500 $. Les revenus au-dessus du plafond ne sont pas cotisés, et ils ne comptent pas non plus pour votre prestation.
- Test de revenus, en dessous de l’âge de la retraite à taux plein toute l’année 2027 : 25 560 $. Un dollar de prestations est retenu pour chaque deux dollars gagnés au-dessus.
- Test de revenus, si vous atteignez l’âge de la retraite à taux plein en 2027 : 67 920 $. Un dollar est retenu pour chaque trois au-dessus, et seuls comptent les revenus des mois précédant celui où vous l’atteignez.
- À l’âge de la retraite à taux plein toute l’année : aucune limite. Vous gagnez ce que vous gagnez.
- Montant fédéral maximal du SSI : 1 029 $ par mois pour une personne admissible et 1 544 $ pour un couple.
Le test de revenus est celui qui surprend les gens ici, parce que demander ses prestations à 62 ans et continuer à travailler à temps partiel est courant à Broward comme à Miami-Dade. Il vaut la peine de préciser que le plafond de cotisation ne suit pas le COLA — il suit l’indice national des salaires moyens — ce qui explique qu’il ait augmenté de 4,2 pour cent dans une année à 3,6 pour cent.
9. Le COLA va-t-il me coûter Extra Help ?
Cette question revient chaque janvier et la crainte derrière est raisonnable. Extra Help, la subvention fédérale pour les coûts de la Partie D, a des plafonds de revenus et de ressources : pour 2026, ils sont de 23 940 $ de revenus et 18 090 $ de ressources pour une personne seule, et de 32 460 $ et 36 100 $ pour un couple marié vivant ensemble. Medicare dit clairement que ces plafonds peuvent augmenter chaque année, et c’est l’essentiel : les plafonds et votre prestation ont tendance à bouger dans le même sens plutôt qu’en sens inverse. Une réserve sur ces deux chiffres : ce sont les plafonds 2026, ce que Medicare publie aujourd’hui. Ceux de 2027 ne sont pas encore sortis, alors prenez 2026 comme repère provisoire et vérifiez de nouveau en janvier plutôt que de vous écarter tout de suite.11
La seconde chose à savoir, c’est ce que vaut réellement Extra Help, parce que des gens se déconseillent eux-mêmes d’en faire la demande pour une somme bien inférieure à ce qu’ils laisseraient passer. Pour qui y a droit, cela signifie une prime de régime de médicaments à 0 $, une franchise à 0 $, des quotes-parts plafonnées à 5,80 $ pour un générique et 14,40 $ pour un médicament de marque en 2027, et aucune pénalité d’inscription tardive à la Partie D tant que vous en bénéficiez. De plus, les paiements faits en votre nom par Extra Help comptent dans votre plafond de 2 400 $, de sorte que la subvention vous rapproche du plafond au lieu de vous garer en dessous.9
La demande se fait auprès de la Sécurité sociale, et elle est gratuite. Si vous êtes proche de ces plafonds, faites la demande plutôt que de supposer. Nous nous assoirons avec vous pour voir où vous tombez avant que vous ne déposiez quoi que ce soit, sans frais et sans rien à signer.
10. Un regard sur la Floride du Sud
Un ajustement de 3,6 pour cent, c’est le même pourcentage à Pompano Beach qu’à Peoria. Ce qu’il permet d’acheter, non. Il y a 380 230 personnes sous Medicare dans le comté de Broward, 524 508 à Miami-Dade et 370 365 à Palm Beach, et la composition de ces trois populations ne pourrait guère être plus différente. Miami-Dade compte 234 316 personnes recevant déjà Extra Help, près de 45 pour cent de sa population Medicare. Broward en compte 92 958. Palm Beach en compte 54 066, moins de 15 pour cent.13
Cela compte pour le point sur la Partie D plus qu’il n’y paraît. Le comté de Palm Beach compte 149 600 personnes dans des régimes autonomes de médicaments de la Partie D, contre 85 738 à Broward et 78 335 à Miami-Dade. La raison tient à la répartition des inscriptions : Palm Beach compte 192 500 personnes sous Medicare d’origine contre 177 865 sous Medicare Advantage, le seul des trois comtés où Medicare d’origine devance encore. À Broward le rapport est de 133 954 contre 246 276 en sens inverse, et à Miami-Dade de 129 837 contre 394 671. Ces inscrits aux régimes autonomes sont précisément les inscrits dont la démonstration de stabilisation amortissait les primes, et précisément ceux pour qui 2027 est une année où il faut lire l’avis de renouvellement plutôt que le classer. Côté Advantage, il y a 44 régimes à Broward pour 2027, 41 à Miami-Dade et 49 à Palm Beach, contre 50, 46 et 55. Vous pouvez consulter les chiffres de votre propre comté sur nos pages Broward, Miami-Dade et Palm Beach, ou n’importe lequel des 67 comtés de la Floride avec notre outil de comptage des régimes.14
Tout cela aboutit à la même date. L’inscription annuelle est ouverte et se referme le 7 décembre, et pour quiconque est sous Medicare d’origine avec un régime de médicaments autonome, c’est la seule fenêtre de l’année. Les adhérents Medicare Advantage en ont une seconde — l’inscription ouverte Medicare Advantage, du 1er janvier au 31 mars — mais elle ne permet que de changer de régime Advantage ou de revenir à Medicare d’origine, et elle ne corrige pas le choix d’un régime Partie D autonome. Notre page de réponses sur le changement de régime après le 7 décembre précise ce que chaque fenêtre autorise. Notre guide de la période d’inscription annuelle 2027 détaille la comparaison elle-même.12
11. Quoi faire avant le 7 décembre
Rien de tout cela n’exige que vous compreniez le financement de Medicare. Cela demande quelques gestes, à peu près dans cet ordre, et l’ordre compte parce que le milieu de la liste a une date limite.
- Mettez le 3,6 pour cent de côté pour l’instant. Il est réel, il est définitif et il n’appelle aucune action. Rien de ce que vous ferez d’ici décembre ne le changera.
- Retrouvez l’avis annuel de modification que votre régime a posté au plus tard le 30 septembre. Ce document contient la partie de votre coût 2027 que vous pouvez encore changer : la prime, la franchise, les paliers de médicaments et le plafond de frais personnels. Si vous ne le trouvez pas, appelez le régime et demandez qu’il vous le renvoie plutôt que de deviner.
- Chiffrez votre véritable liste de médicaments, pas la prime. Notez chaque médicament avec sa dose et sa quantité et comparez les totaux annuels estimés entre les régimes disponibles dans votre comté. Une prime basse avec le mauvais formulaire vous coûtera plus que ce que vaut le COLA.
- Vérifiez l’annonce de la Partie B en novembre. Alors, et seulement alors, refaites votre budget de ménage avec les deux chiffres en main.
- Décidez avant le 7 décembre, pas le jour même. L’inscription doit être reçue, pas seulement envoyée, et la dernière semaine de la fenêtre est la pire pour attendre au téléphone avec un assureur.
- Si vous êtes proche des plafonds d’Extra Help, faites la demande auprès de la Sécurité sociale. Se faire dire non ne coûte rien, et la subvention vaut plusieurs fois un ajustement de 3,6 pour cent pour qui y a droit.
12. Questions fréquentes
À combien s’élève le COLA 2027 de la Sécurité sociale ?
Il est de 3,6 pour cent, annoncé le 14 octobre 2026. Il apparaît dans les versements de la Sécurité sociale à partir de janvier 2027, et dans ceux du Revenu supplémentaire de sécurité (SSI) à partir du 31 décembre 2026. Sur la prestation moyenne d’un travailleur retraité, cela représente environ 75 $ par mois, faisant passer cette prestation d’environ 2 095 $ à environ 2 170 $.
Quand saurai-je ce que sera vraiment mon chèque de 2027 ?
Pas avant l’annonce de la prime 2027 de la Partie B, que CMS publie normalement en novembre : les chiffres de 2026 sont sortis le 14 novembre 2025. Pour la plupart des gens, la prime de la Partie B est prélevée sur le versement de la Sécurité sociale avant qu’il n’arrive, donc le COLA est le montant brut et la Partie B est la première chose qui en sort. Tant que les deux chiffres n’existent pas, personne ne peut vous dire votre montant net, et quiconque prétend le faire devine.
Pourquoi le COLA ne semble-t-il jamais suivre mes dépenses ?
À cause du panier qu’il mesure. Le COLA est fixé à partir du CPI-W, l’indice des prix des salariés urbains et des employés de bureau, dont les dépenses sont pondérées autrement que celles d’un retraité : plus de transport et de vêtements, moins de soins de santé. L’indice n’a jamais été conçu pour suivre ce qu’un ménage âgé dépense réellement, et un COLA qui suit l’inflation de ce panier peut quand même vous laisser en retard sur le vôtre.
La hausse de ma prime de Partie B peut-elle dépasser mon COLA ?
Pour beaucoup de gens, non. La disposition dite hold harmless, au 42 U.S.C. 1395r(f), prévoit que la hausse de la Partie B ne peut pas réduire votre prestation de décembre en dessous de celle de novembre une fois la prime prélevée. Mais la loi y attache des conditions : vous deviez avoir droit à une prestation de la Sécurité sociale ou à une rente de la Retraite des chemins de fer en novembre et en décembre de l’année précédente, la prime doit être prélevée sur cette prestation en décembre et en janvier, et votre prime ne doit pas être ajustée en fonction du revenu. S’il en manque une seule, la protection ne s’applique pas à vous.
Le hold harmless protège-t-il aussi ma prime de Partie D ?
Non. C’est une disposition de la Partie B et elle ne dit rien des régimes de médicaments. Si votre prime de Partie D augmente pour 2027, toute la hausse sort de votre COLA sans aucun plafond. La différence, c’est que pour la Partie D vous pouvez agir : vous pouvez changer de régime de médicaments pendant l’inscription annuelle, qui dure jusqu’au 7 décembre.
Je suis nouveau sur Medicare cette année. Le hold harmless me couvre-t-il ?
Pour 2027, presque certainement pas. La disposition exige un droit à une prestation de la Sécurité sociale ou de la Retraite des chemins de fer en novembre et décembre de l’année précédente, ce que quelqu’un qui vient de commencer n’a pas. Les personnes nouvelles sur Medicare, celles qui paient Medicare directement plutôt que par prélèvement et celles qui paient un montant ajusté au revenu sont les trois groupes qui absorbent toute la hausse, quel que soit le COLA.
Le COLA va-t-il me faire dépasser le plafond de revenu d’Extra Help ?
C’est possible, et cela vaut quand même la peine de faire la demande. Medicare indique que les plafonds d’Extra Help peuvent augmenter chaque année, donc les plafonds et votre prestation ont tendance à bouger dans le même sens. Et Extra Help vaut bien plus que le COLA qui pourrait l’affecter : une prime de régime de médicaments à 0 $, une franchise à 0 $, des quotes-parts plafonnées à 5,80 $ pour un générique et 14,40 $ pour une marque en 2027, aucune pénalité d’inscription tardive à la Partie D, et les paiements faits en votre nom comptent dans votre plafond de 2 400 $. La demande se fait auprès de la Sécurité sociale ; nous vous aidons volontiers à voir si vous en êtes proche.
Quel est le plafond de cotisation à la Sécurité sociale pour 2027 ?
Les revenus jusqu’à 192 300 $ sont soumis à la cotisation de Sécurité sociale en 2027, contre 184 500 $ en 2026. Au-delà, non. Le plafond suit l’indice national des salaires moyens plutôt que le COLA, ce qui explique qu’il ait augmenté d’un pourcentage différent.
J’ai 64 ans et je travaille encore. Combien puis-je gagner avant qu’on retienne des prestations ?
Si vous êtes en dessous de l’âge de la retraite à taux plein pendant toute l’année 2027, la limite est de 25 560 $, et 1 $ de prestations est retenu pour chaque 2 $ gagnés au-dessus. Si vous atteignez l’âge de la retraite à taux plein en 2027, la limite est de 67 920 $ et la retenue est de 1 $ pour chaque 3 $, en ne comptant que les mois précédant celui où vous l’atteignez. À partir de ce mois-là, il n’y a plus aucune limite.
Que faire concrètement de cette information avant le 7 décembre ?
Deux choses. Ouvrez l’avis annuel de modification que votre régime Medicare a posté au plus tard le 30 septembre et trouvez-y la prime, la franchise et les paliers de médicaments de 2027, car c’est la partie du coût de l’an prochain que vous pouvez encore changer. Chiffrez ensuite votre véritable liste de médicaments face aux régimes disponibles dans votre comté, plutôt que de comparer des primes. Un COLA de 3,6 pour cent vaut environ 905 $ par an sur une prestation moyenne ; choisir le mauvais régime de médicaments peut coûter plus que cela en une seule année.
13. Sources
- Administration de la Sécurité sociale. Fiche d’information sur l’ajustement au coût de la vie (COLA) 2027 — l’ajustement de 3,6 pour cent, le plafond de cotisation de 192 300 $, les limites du test de revenus et le montant fédéral maximal du SSI pour 2027. ssa.gov — fiche COLA 2027
- Administration de la Sécurité sociale. La Sécurité sociale annonce une hausse des prestations de 3,6 pour cent pour 2027, 14 octobre 2026 — versements augmentés à environ 72 millions de bénéficiaires à partir de janvier 2027 et à environ 7,3 millions de bénéficiaires du SSI à partir du 31 décembre 2026. ssa.gov — annonce de la hausse 2027
- Bureau of Labor Statistics des États-Unis. Indice des prix à la consommation pour les salariés urbains et les employés de bureau (CPI-W), moyenne des villes américaines, tous articles, non désaisonnalisé — série CWUR0000SA0. Les valeurs de l’indice de juillet, août et septembre 2024, 2025 et 2026 utilisées dans le calcul de la section 2. bls.gov — fichier de la série CPI-W
- Code des États-Unis. 42 U.S.C. 1395r(f), Limitation de la hausse de la prime mensuelle — la disposition hold harmless et les trois conditions qu’elle attache. govinfo.gov — 42 U.S.C. 1395r
- Centers for Medicare & Medicaid Services. Primes et franchises 2026 des Parties A et B de Medicare, 14 novembre 2025 — la prime standard de la Partie B de 202,90 $ et la franchise de 283 $ pour 2026, contre 185,00 $ et 257 $, et la part des inscrits payant un montant lié au revenu. cms.gov — primes et franchises 2026 des Parties A et B
- Medicare.gov. Payer les primes Medicare — la prime de la Partie B est prélevée automatiquement sur le versement de la Sécurité sociale pour la plupart des gens, et facturée directement à ceux qui n’en reçoivent pas. medicare.gov — payer les primes
- Medicare.gov. Coûts de Medicare — la prime et la franchise 2026 de la Partie B et la franchise hospitalière de la Partie A de 1 736 $. medicare.gov — coûts de Medicare
- Centers for Medicare & Medicaid Services. Annonce des Parties C et D du 28 juillet 2026 — la prime de base des bénéficiaires de la Partie D de 41,33 $ pour 2027 et la fin de la démonstration de stabilisation des primes de la Partie D après CY2026. cms.gov — annonce des Parties C et D du 28 juillet 2026
- Medicare.gov. Coûts de la couverture médicaments de Medicare — la prime de base des bénéficiaires de 38,99 $ pour 2026, le plafond de frais personnels et la franchise maximale pour les deux années de régime, et ce qui compte dans le plafond, y compris les paiements faits en votre nom par Extra Help. medicare.gov — coûts de la Partie D
- Centers for Medicare & Medicaid Services. Annonce des taux de capitation Medicare Advantage et des politiques de paiement des Parties C et D pour l’année civile 2027 — le coût projeté de la Partie B par bénéficiaire de 205,54 $ utilisé dans les soumissions des régimes, qui n’est pas une prime. cms.gov — annonce des taux CY2027
- Medicare.gov. Aide pour les coûts de médicaments — les plafonds de revenus et de ressources d’Extra Help pour 2026, les quotes-parts 2027 de 5,80 $ et 14,40 $, et le fait que les plafonds peuvent augmenter chaque année. medicare.gov — aide pour les coûts de médicaments
- Medicare.gov. S’inscrire à un régime — la période d’inscription annuelle du 15 octobre au 7 décembre et l’avis annuel de modification que votre régime envoie au plus tard le 30 septembre. medicare.gov — s’inscrire à un régime
- Centers for Medicare & Medicaid Services. Inscription mensuelle à Medicare, juin 2026 — nombre de bénéficiaires par comté, inscriptions aux régimes autonomes de Partie D et nombre de bénéficiaires d’Extra Help pour Broward, Miami-Dade et Palm Beach. Consulté le 12 octobre 2026. data.cms.gov — inscription mensuelle à Medicare
- Centers for Medicare & Medicaid Services. Fichiers sources du panorama Medicare Advantage / Partie D CY2027 et CY2026 — nombre de régimes par comté pour la Floride. Consultés le 12 octobre 2026. cms.gov — fichiers sources du panorama de la Partie D
Avis : JCKC Financial Services est un cabinet de courtage d’assurance indépendant agréé qui offre également des services de préparation de déclarations et de notariat. Nous ne sommes ni affiliés ni approuvés par le gouvernement des États-Unis, l’administration de la Sécurité sociale ou le programme fédéral Medicare. Les ajustements au coût de la vie, les montants des prestations, les limites du test de revenus, les primes, les franchises et le plafond de frais personnels de la Partie D sont fixés par la loi fédérale, l’administration de la Sécurité sociale et CMS, et peuvent changer ; les chiffres 2027 présentés ici reflètent les montants publiés au 16 octobre 2026, et les primes et franchises 2027 des Parties A et B de Medicare n’avaient pas été annoncées au moment de la rédaction. Les montants de prestations et de primes varient selon la situation de chacun et doivent être confirmés auprès de l’administration de la Sécurité sociale ou sur Medicare.gov avant que vous ne vous y fiiez. Cet article est une information générale uniquement et ne constitue pas un conseil juridique, fiscal, financier ou en assurance, ni un substitut à l’accompagnement d’un professionnel agréé pour votre situation particulière.